Collin Crowdfunding

Der Gründer von Collin Crowdfund, Jeroen ter Huurne, hat festgestellt, dass viele KMU nicht optimal wachsen, weil ihnen die Finanzierung durch traditionelle Bankinstitute fehlt. Auf der anderen Seite suchen viele Investoren nach kreditwürdigen Investitionsmöglichkeiten mit einer attraktiven Rendite. Das sind zum Beispiel Menschen, die einem lokalen Unternehmen helfen oder jungen Unternehmern die Verwirklichung ihrer Träume finanzieren wollen. Collin Crowdfund bringt diese Parteien erfolgreich zusammen.

 

Von Anfang an wollte Collin Crowdfund eine Anwendung aus einer Hand, die die Back-Office-Prozesse des Kredits applications abwickelt, alle notwendigen Banktransaktionen verwaltet, mit den richtigen Aufsichts- und Genehmigungsbehörden verbunden ist und ein hohes Maß an Sicherheit und Compliance bietet.

 

Das Unternehmen prüfte verschiedene handelsübliche Softwareoptionen und eine White-Label-Version der Software einer Großbank, aber beide hätten umfangreiche Anpassungen erfordert, um die Anforderungen zu erfüllen. Ter Huurne beschloss, eine völlig neue Plattform zu entwickeln.

 

Er entschied sich für die Mendix Low-Code-Entwicklung, weil sie so schnell auf den Markt kommen konnte. Dadurch, dass das System vom Mendix -Partner Emixa entwickelt wurde, konnte Collin Crowdfund die Plattform schnell einführen. Mit einer maßgeschneiderten COTS-Lösung hätte dies viel länger gedauert.

Bevor sich Collin Crowdfund daran machte, die Zahl der Kredite zu erhöhen, konzentrierte es sich zunächst darauf, Vertrauen bei seinen Kunden aufzubauen. Die Ergebnisse bestätigen diesen Ansatz: Mehr als 432 Millionen Euro wurden inzwischen in 1.674 Unternehmer investiert und 99,5 % davon wurden erfolgreich finanziert.

 

Die Collin Crowdfunding-Plattform hat fast 36.000 Nutzer - hauptsächlich Investoren - und 40 Back-Office-Mitarbeiter. Alle, vom Antragsteller bis zum Mitarbeiter, loggen sich in dasselbe "My Collin"-System ein. Die verschiedenen Nutzergruppen haben unterschiedliche Frontends, die auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind.

 

Ein Kreditantragsteller meldet sich in einem speziell gestalteten Teil der Website an. Hier durchläuft er das "Customer Onboarding" und seine Identität wird vom System automatisch überprüft. Anschließend reicht er verschiedene Basisdokumente digital ein, z. B. die letzten Jahresabschlüsse, Steuererklärungen und einen Auszug aus der Handelskammer. Das System prüft, ob alle Dokumente vollständig sind und ob verschiedene Bedingungen erfüllt sind. Im Gegensatz zu einer Bank, die vor allem auf die Zahlen achtet, beurteilt ein Crowdfunding-Coach die Bonität des Unternehmers in einem persönlichen Gespräch. Gibt der Crowdfunding-Coach grünes Licht, führt der Risiko-Coach eine gründliche Risikoanalyse durch und hält alle Ergebnisse in der Plattform fest. Der Antrag geht dann an das "Green Light Committee", eine Gruppe erfahrener Direktoren mit umfassenden Kenntnissen in der Unternehmensfinanzierung. Wenn alles in der Collin-Plattform genehmigt wurde, erhält das Gesuch einen Collin Credit Score und wird auf der Collin-Website veröffentlicht. Von diesem Moment an können potenzielle Investoren den Antrag finden und eine Investition in Betracht ziehen. Investoren erhalten um 11:00 Uhr eine Benachrichtigung über die App auf ihrem Smartphone über neue Projekte. In der Anlegergemeinschaft ist diese Zeit inzwischen als "Collin-Zeit" bekannt.

 

Der Aufbau auf einer Low-Code-Plattform bedeutet, dass neue Funktionen schnell eingeführt, getestet und verfeinert werden können. Collin Crowdfund entwickelt seine Plattform kontinuierlich weiter, basierend auf dem Feedback von Unternehmern, Investoren und Mitarbeitern. Innovation ist eine Konstante und gewährleistet eine moderne Crowdfunding-Plattform, die sich ständig verbessert.

 

Collin Crowdfund hat auch eine Zahlungskontofunktion in die Software integriert. Entscheidet sich ein Anleger dafür, werden Zins- und Tilgungszahlungen auf einem persönlichen Collin-Crowdfund-Konto hinterlegt, was die Investition in neue Projekte ohne häufige Banktransaktionen erleichtert.

 

Da Crowdfunding immer mehr zum Mainstream wird, möchte Collin Crowdfund das Wachstum der Branche durch das White-Labeling seiner Anwendung ankurbeln. Dem Unternehmen zufolge bietet Crowdfunding nicht nur eine interessante Rendite für Investoren, sondern kann auch eine Möglichkeit sein, ein lokales Unternehmen in der Region zu unterstützen oder bei der Entwicklung neuer Produkte zu helfen. Durch das Angebot der Plattform als White Label können mehrere Parteien diese Form der Finanzierung anbieten. Dank Mendix und Emixa ist es einfach, das Angebot an die Wünsche und Anforderungen aller Beteiligten anzupassen.